POURQUOI ETABLIR UN BUDGET DE TRESORERIE ?

Le budget de trésorerie est un tableau prévisionnel dans lequel vous présentez tous les encaissements et les décaissements prévus de votre entreprise sur le court terme. Il peut s’établir par semaine ou par mois suivant les besoins de l’activité. Etablir un budget de trésorerie permet d’avoir de la visibilité sur ses différentes recettes et dépenses dans le but d’anticiper les difficultés et de mieux piloter sa trésorerie. C’est un outil incontournable pour un entrepreneur pour vérifier la cohérence financière d’un projet ou de l’activité.

En effet, plusieurs informations pertinentes ressortent de ce tableau, il aide notamment à gérer et anticiper les difficultés de trésorerie ou à l’inverse les excédents de trésorerie. Ainsi vous pourrez prendre des décisions rapidement pour trouver le financement le plus intéressant et le moins couteux en cas de besoin de trésorerie. Ou encore d’envisager un placement adapté pour votre excédent de trésorerie.

Le budget de trésorerie est particulièrement utile dans le cadre d’une création d’entreprise, ou lorsque l’entreprise est en phase de développement d’activité car elles représentent les deux étapes les plus de sensibles de la vie de l’entreprise en terme de trésorerie. Il met en évidence le besoin en financement dont votre entreprise a besoin pour lancer son activité. En cas de difficultés de trésorerie récurrentes, il permet aussi de pointer les erreurs récurrentes et de prendre des décisions pour optimiser la gestion de la trésorerie.

Ce tableau est décomposé en trois parties : les encaissements (trésorerie entrante), les décaissements (trésorerie sortante) et le solde de trésorerie (différence entre les encaissements et les décaissements).

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Crédit photo : gataka